Las personas muestran interés en administrar sus Patrimonios, se esfuerzan por
adquirir conceptos básicos en administración, economía contabilidad, finanzas y
así tener conocimientos para administrarlos.
El siguiente paso por seguir, es empezar con el proceso de auto conocerse
y generar el mayor número de preguntas sobre la intención y la finalidad de
administrar un patrimonio. ¿Cuál es el verdadero propósito de administrar un Patrimonio?
pregunta esencial, reflexiva, útil, y valiosa al comienzo de la gestión. Por
decir, es la pregunta clave y crucial para definir los objetivos por
conseguir.
¿Se debe crear un portafolio de inversiones? ¿En
qué se debe invertir? ¿cuál es la inversión de mayor rendimiento? ¿Cómo debo
administrar para minimizar el riesgo? ¿Es viable adquirir un estratega de
patrimonios? ¿Es necesario crear fundaciones?
Lo anterior, está relacionado con los
siguientes conceptos: Estrategia, Planeación, Crecimiento, Legislación
Tributaria y Financiera, Inversión, Riesgo, Valores Humanos, Liderazgo y
Sostenibilidad.
Por tanto, un bosquejo
para empezar a gestionar patrimonios podría ser:
1. El administrador
del patrimonio o estratega debe tener unos valores humanos y principios muy
arraigados a su manera de actuar y vivir. (empatía, respeto,
responsabilidad, mediador, negociador, resolución a conflictos, cooperativo,
saber escuchar, trabajo en equipo, y saber elegir decisiones, alcanzar
consensos,)
2. Descubrir los
intereses familiares, los intereses de la empresa y alinearlos.
3. Cree una cultura
con base en la responsabilidad de funciones claras y precisas.
4. El reto de
gestionar patrimonios consiste en volverlos más rentables, minimizando el
riesgo.
5. Diversificar con
enfoque minimiza el riesgo y concentrar las inversiones garantiza el éxito
6. Es mejor colocar
inversiones en productos financieros sencillo de alta rentabilidad y menor
costo.
7. Conocer al
detalle las normas impuestas por la sociedad para sacar ventaja.
Se debe enfatizar, que el propósito verdadero de
gestionar patrimonios radica en alinear los intereses de los familiares y de la
empresa. De allí se desprenden los objetivos que se desean alcanzar.
Para finalizar, se debe analizar y socializar el
esfuerzo, el sacrificio, los retos superados, la historia y el amor de los
fundadores de esos grandes patrimonios.
Lo que me inspira a escribir sobre la gestión de
patrimonios es comprender el esfuerzo y el amor de los fundadores pioneros de
esas grandes empresas familiares con esos grandes patrimonios.
Gestionar un patrimonio no solo implica tomar decisiones financieras acertadas, sino también entender el propósito y la filosofía que deben guiar ese proceso. El autoconocimiento, la alineación de intereses familiares y empresariales, y la aplicación de valores humanos como la responsabilidad y el liderazgo son fundamentales para lograr un manejo efectivo. Diversificar las inversiones, minimizar riesgos y comprender la legislación vigente son pasos clave en la creación de una estrategia sólida. Además, reconocer el esfuerzo y amor de los fundadores de los patrimonios, como se menciona, añade una dimensión emocional y humana a la gestión financiera.
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Doy clases en la licenciatura en contabilidad.