Gestión del Patrimonio

Las personas muestran interés en administrar sus Patrimonios, se esfuerzan por adquirir conceptos básicos en administración, economía contabilidad, finanzas y así tener conocimientos para administrarlos.

     El siguiente paso por seguir, es empezar con el proceso de auto conocerse y generar el mayor número de preguntas sobre la intención y la finalidad de administrar un patrimonio. ¿Cuál es el verdadero propósito de administrar un Patrimonio? pregunta esencial, reflexiva, útil, y valiosa al comienzo de la gestión. Por decir, es la pregunta clave y crucial para definir los objetivos por conseguir. 

 ¿Se debe crear un portafolio de inversiones? ¿En qué se debe invertir? ¿cuál es la inversión de mayor rendimiento? ¿Cómo debo administrar para minimizar el riesgo? ¿Es viable adquirir un estratega de patrimonios? ¿Es necesario crear fundaciones?

  Lo anterior, está relacionado con los siguientes conceptos: Estrategia, Planeación, Crecimiento, Legislación Tributaria y Financiera, Inversión, Riesgo, Valores Humanos, Liderazgo y Sostenibilidad.

        Por tanto, un bosquejo para empezar a gestionar patrimonios podría ser:

1.  El administrador del patrimonio o estratega debe tener unos valores humanos y principios muy arraigados a su manera de actuar y vivir. (empatía, respeto, responsabilidad, mediador, negociador, resolución a conflictos, cooperativo, saber escuchar, trabajo en equipo, y saber elegir decisiones, alcanzar consensos,) 

2.  Descubrir los intereses familiares, los intereses de la empresa y alinearlos.

3.  Cree una cultura con base en la responsabilidad de funciones claras y precisas.

4.  El reto de gestionar patrimonios consiste en volverlos más rentables, minimizando el riesgo.

5.  Diversificar con enfoque minimiza el riesgo y concentrar las inversiones garantiza el éxito

6.  Es mejor colocar inversiones en productos financieros sencillo de alta rentabilidad y menor costo.

     7.  Conocer al detalle las normas impuestas por la sociedad para sacar ventaja.

Se debe enfatizar, que el propósito verdadero de gestionar patrimonios radica en alinear los intereses de los familiares y de la empresa. De allí se desprenden los objetivos que se desean alcanzar.

Para finalizar, se debe analizar y socializar el esfuerzo, el sacrificio, los retos superados, la historia y el amor de los fundadores de esos grandes patrimonios.

Lo que me inspira a escribir sobre la gestión de patrimonios es comprender el esfuerzo y el amor de los fundadores pioneros de esas grandes empresas familiares con esos grandes patrimonios.